¿Qué es el blanqueo de capitales?
El blanqueo de capitales, según el código penal, implica adquirir, poseer, utilizar, convertir o transmitir bienes para ocultar su origen ilícito, sabiendo que provienen de actividades delictivas. Este delito es más grave cuando los bienes proceden de delitos como tráfico de drogas, cohecho o malversación.
Objetivos del Sistema de Prevención de BCyFT
- Establecer políticas y procedimientos de prevención y control para cumplir con la normativa vigente.
- Asegurar que el sujeto obligado aplica las mejores prácticas en la materia.
- Implementar una política de diligencia debida del cliente para conocer la titularidad real de las transacciones y el origen de sus fondos.
- Aprobar un Plan de Formación en PBCyFT para todos los integrantes de la organización, segmentando la capacitación por grupos según sus roles y responsabilidades.
- Mantener un respaldo documental adecuado y conservar la documentación durante el plazo establecido.
- Comunicar oportunamente al SEPBLAC las operaciones inusuales o sospechosas.

Incumplimiento de Obligaciones de Prevención de Blanqueo de Capitales

Infracciones Leves
- Multa hasta 60.000€
- Amonestación privada

Infracciones Graves
- Multa mínima: 60.001€
- Multa máxima: opción más elevada entre 10% del volumen de negocios anual, el contenido de la operación + 50%, el triple del beneficio de la infracción, o 5.000.000€
- Opcional: amonestación privada, amonestación pública, suspensión temporal de la autorización administrativa para operar

Infracciones Muy Graves
- Multa mínima: 150.000€
- Multa máxima: opción más elevada entre 10% del volumen de negocios anual, el duplo del contenido de la operación + 50%, el quíntuple del beneficio de la infracción, o 10.000.000€
- Opcional: amonestación pública, revocación de la autorización administrativa para operar