¿Qué es el blanqueo de capitales?

El blanqueo de capitales, según el código penal, implica adquirir, poseer, utilizar, convertir o transmitir bienes para ocultar su origen ilícito, sabiendo que provienen de actividades delictivas. Este delito es más grave cuando los bienes proceden de delitos como tráfico de drogas, cohecho o malversación.

Objetivos del Sistema de Prevención de BCyFT

  • Establecer políticas y procedimientos de prevención y control para cumplir con la normativa vigente.
  • Asegurar que el sujeto obligado aplica las mejores prácticas en la materia.
  • Implementar una política de diligencia debida del cliente para conocer la titularidad real de las transacciones y el origen de sus fondos.
  • Aprobar un Plan de Formación en PBCyFT para todos los integrantes de la organización, segmentando la capacitación por grupos según sus roles y responsabilidades.
  • Mantener un respaldo documental adecuado y conservar la documentación durante el plazo establecido.
  • Comunicar oportunamente al SEPBLAC las operaciones inusuales o sospechosas.
Prevención de Blanqueo de Capitales

Incumplimiento de Obligaciones de Prevención de Blanqueo de Capitales

Infracciones Leves

  • Multa hasta 60.000€
  • Amonestación privada

Infracciones Graves

  • Multa mínima: 60.001€
  • Multa máxima: opción más elevada entre 10% del volumen de negocios anual, el contenido de la operación + 50%, el triple del beneficio de la infracción, o 5.000.000€
  • Opcional: amonestación privada, amonestación pública, suspensión temporal de la autorización administrativa para operar

Infracciones Muy Graves

  • Multa mínima: 150.000€
  • Multa máxima: opción más elevada entre 10% del volumen de negocios anual, el duplo del contenido de la operación + 50%, el quíntuple del beneficio de la infracción, o 10.000.000€
  • Opcional: amonestación pública, revocación de la autorización administrativa para operar

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